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Informationen für Finanzdienstleistungsinstitute

Seit Inkrafttreten der Sechsten Novelle des Gesetzes über das Kreditwesen (KWG) werden auch Unternehmen, die Finanzdienstleistungen gewerbsmäßig oder in einem Umfang erbringen, der einen in kaufmännischer Weise eingerichteten Geschäftsbetrieb erfordert (Finanzdienstleistungsinstitute), grundsätzlich nach den selben Regeln wie Kreditinstitute beaufsichtigt.

Zu den Finanzdienstleistungen zählen

  • die Anlagevermittlung,
  • die Anlageberatung,
  • der Betrieb eines multilateralen Handelssystems,
  • das Platzierungsgeschäft,
  • die Abschlußvermittlung,
  • die Finanzportfolioverwaltung,
  • der Eigenhandel,
  • das Factoring,
  • das Finanzierungsleasing,
  • die Anlageverwaltung und
  • das eingeschränkte Verwahrgeschäft.

Zur besseren Überwachung des "Grauen Kapitalmarktes" wurden auch

  • die Drittstaateneinlagenvermittlung und
  • das Sortengeschäft

in den Katalog der Finanzdienstleistungen aufgenommen.

Wer neben dem Betreiben von Bankgeschäften oder der Erbringung von Finanzdienstleistungen im Sinne des § 1 Absatz 1a Satz 2 Nummer 1 bis 4 und 11 auch Finanzinstrumente für eigene Rechnung anschaffen oder veräußern will, ohne die Voraussetzungen für den Eigenhandel zu erfüllen (Eigengeschäft), bedarf auch hierfür der schriftlichen Erlaubnis.

Wer in der Bundesrepublik Deutschland Finanzdienstleistungen gewerbsmäßig oder in dem oben genannten Umfang erbringen will, braucht daher seit dem 1. Januar 1998 eine Erlaubnis gemäß § 32 Abs. 1 KWG. Einzelheiten zur Erlangung einer solchen Erlaubnis können Sie dem "Merkblatt über die Erteilung einer Erlaubnis zum Erbringen von Finanzdienstleistungen gemäß § 32 Abs. 1 KWG" entnehmen.

Die Deutsche Bundesbank ist in die Aufsicht insbesondere durch die Entgegennahme und Auswertung der sich aus den Anzeige- und Meldepflichten nach dem KWG ergebenden Unterlagen eingeschaltet. Einen Überblick über den Inhalt, die Form und die Einreichung der Unterlagen gibt die "Übersicht über die wichtigsten Anzeige- und Meldevorschriften für Finanzdienstleistungsinstitute und Wertpapierhandelsbanken nach dem KWG".

Zusatzinformationen

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht

Logo der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht

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