Ständige Fazilitäten
Einlagefazilität (Tagesgeld)
Geschäftspartner können bei der Bank Einlagen bis zum Beginn des nächsten Geschäftstages zum Satz der Einlagefazilität anlegen. Die Anlage kann geschäftstäglich bis zum festgesetzten Zeitpunkt unter Verwendung des entsprechenden Vordrucks beantragt werden (auch per Telefax, auf eine schriftliche Bestätigung des Antrags wird verzichtet).
Die Einlage ist mit den aufgelaufenen Zinsen zu Beginn des auf die Anlage folgenden Geschäftstages fällig und wird dem Konto, von dem die Einlage abgebucht wurde, gutgeschrieben.
Hinweis zum Tagesgeld
- Einreichung des Antrags bis 15.30 Uhr bei der kontoführenden Filiale der Deutschen Bundesbank.
- Einreichung des Antrags nach 15.30 Uhr und an den besonderen Geschäftstagen des Eurosystems ohne Betriebsbereitschaft der Filialen der Deutschen Bundesbank (d. h. an allen nationalen Feiertagen, die keine TARGET2-Feiertage sind) bei der Zentralen fachlichen Ansprechstelle (ZfA) in der Filiale Frankfurt am Main.
- Einreichung spätestens bis 15 Minuten nach TARGET2-Ende, am letzten Geschäftstag einer Mindestreserve-Erfüllungsperiode bis 30 Minuten nach TARGET2-Ende. Sofern die TARGET2-Öffnungszeit verlängert wird, verlängert sich der Annahmeschluss für Tagesgeld entsprechend.
Geschäftstage für geldpolitische Geschäfte sind alle TARGET2-Geschäftstage. Eine Übersicht der TARGET2-Feiertage finden Sie in der rechten Spalte.
Spitzenrefinanzierungsfazilität (Übernachtkredit)
Die Bank gewährt Geschäftspartnern gegen Besicherung im Rahmen des Sicherheitenkontos Übernachtkredit bis zum Beginn des nächsten Geschäftstages zum Spitzenrefinanzierungssatz. Der Übernachtkredit kann geschäftstäglich bis zum festgesetzten Zeitpunkt unter Verwendung des entsprechenden Vordrucks beantragt werden.
Eine am Ende eines Geschäftstages bestehende Kontoüberziehung gilt als Antrag des Geschäftspartners auf Inanspruchnahme eines Übernachtkredits in Höhe der Überziehung. In diesem Fall ist kein gesonderter Antrag erforderlich.
Der Übernachtkredit ist mit Zinsen an dem auf die Inanspruchnahme folgenden Geschäftstag zur Rückzahlung fällig. Der entsprechende Gesamtbetrag wird dem Girokonto des Geschäftspartners zu Beginn dieses Geschäftstages belastet.
Hinweis zum Übernachtkredit
- Einreichung des Antrags bei Deutsche Bundesbank Zentrale, Abteilung Wertpapierabwicklung & Sicherheitenmanagement, Frankfurt am Main per Telefax (069 2388-1407; auf eine schriftliche Bestätigung des Antrags wird verzichtet).
- Einreichung bis spätestens 15 Minuten nach TARGET2-Ende, am letzten Geschäftstag einer Mindestreserve-Erfüllungsperiode bis 30 Minuten nach TARGET2-Ende. Sofern die TARGET2-Öffnungszeit verlängert wird, verlängert sich der Annahmeschluss für Übernachtkredit entsprechend.
