Eine aktuelle Leitlinie der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) stellt unter anderem spezielle organisatorische Anforderungen an die Handelsgeschäfte der Institute in einem automatisierten Handelsumfeld. Nachfolgend finden Sie den Entwurf eines Rundschreibens der BaFin, mit dem diese Leitlinie umgesetzt werden soll.

Mit den "Bankaufsichtlichen Anforderungen an die IT", die sich primär an die Geschäftsleitungen der Kreditinstitute richten, wollen Bundesbank und BaFin die Erwartungen der Aufsicht in Bezug auf die IT-Sicherheit transparenter darstellen.

Die Einrichtung von internen Prozessen zur Sicherstellung der Risikotragfähigkeit (ICAAP) sowie einer angemessenen Liquiditätsausstattung (ILAAP) ist eine zentrale aufsichtliche Anforderung an die Institute.

Mit der Instituts-Vergütungsverordnung soll die Vergütung wieder stärker auf den langfristigen Erfolg des Unternehmens ausgerichtet werden. Weiterhin sollen durch stärkere Eingriffsrechte der BaFin unangemessen hohe Bonuszahlungen unterbunden werden.

Kreditinstitute haben regelmäßig die Auswirkungen einer plötzlichen und unerwarteten Zinsänderung in Bezug auf Ihre Zinsänderungsrisiken im Anlagebuch zu ermitteln und der Aufsicht zu melden.