Services en matière de gestion des réserves

L'euro est la plus importante réserve de change au monde après le dollar américain. Afin de permettre aux banques centrales non membres de l'Eurosystème ainsi qu'aux organisations internationales et autorités monétaires d'accéder aux différents marchés financiers de la zone euro, la Deutsche Bundesbank offre à ses clients, dans le cadre des services rendus aux clients institutionnels, la possibilité d'ouvrir un compte et de tenir un compte-titres. Sur cette base, nos clients peuvent profiter de services financiers supplémentaires. Ils peuvent ainsi gérer leurs réserves en euros auprès de la Deutsche Bundesbank conformément à des exigences individuelles.

Vous trouverez de plus amples informations sur nos services en cliquant ici :

Rémunération de compte au moyen de dépôts au jour le jour automatisés

22.08.2016

La rémunération des comptes est à trois niveaux et se divise en dépôt CET1, dépôt CET2 et les avoirs excédentaires.

Dépôt CET1

Dans le cas d'un taux d'intérêt négatif de la facilité de dépôt de la BCE, le taux d'intérêt des fonds propres de base durs CET1 s'élève soit à hauteur de l'indice EONIA moins 10 points de base, soit à hauteur du taux d'intérêt de la facilité de dépôt de la BCE, le taux retenu étant le plus élevé des deux. Dans le cas d'un taux d'intérêt de la facilité de dépôt de la BCE supérieur ou égal à 0 %, le taux d'intérêt des fonds propres de base durs CET1 s'élève soit à hauteur de l'indice EONIA moins 10 points de base, soit à 0 %, le taux retenu étant le plus élevé des deux. Dans les deux cas, la rémunération de compte est limitée à un montant plafond propre au client (limite CET1).

Dépôt CET2

Afin d'augmenter encore la rémunération moyenne des comptes de nos clients, nous offrons des placements au jour le jour auprès d'établissements de crédit choisis,la Bundesbank intervenant en tant qu'agent. Le montant de ce dépôt CET2 est fixé selon le client. Vous avez la possibilité de définir un montant maximal ou de donner mandat de placer sur le marché également des montants en-dessous de la limite d'investissement que vous vous êtes fixée pour vos dépôts CET1. La rémunération de l'investissement CET2 correspond au taux d'intérêt moyen des investissements moins une marge de 5 points de base. Il va de soi que si le placement ne devait pas être rentable en raison de la valeur de marché réalisable, nous renonçons bien sûr au placement dans l'intérêt du client. En tant que contreparties, nous choisissons uniquement des banques ayant un haut niveau de solvabilité.

Avoirs excédentaires

Dans le cas d'un taux d'intérêt négatif de la facilité de dépôt de la BCE, les avoirs allant au-delà des dépôts CET1 et 2 sont rémunérés au taux de la facilité de dépôt moins 15 points de base. Dans le cas d'un taux d'intérêt de la facilité de dépôt supérieur ou égal à 0 %, ces avoirs ne sont pas rémunérés.

Vous trouverez de plus amples informations dans l'annexe relative aux services de base, section I, ainsi que dans l'annexe relative aux services de placements, sections I et III.