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Kontoverzinsung durch automatisierte Übernachtanlagen

Die Kontoverzinsung erfolgt zweistufig und teilt sich in die Tier2-Investmentfazilität und die Überschussguthaben auf.
Tier 2-Investmentfazilität:
Um die durchschnittliche Kontoverzinsung von ERMS-Kunden zu erhöhen, bietet die Deutsche Bundesbank Übernachtanlagen bei ausgewählten Kreditinstituten an und tritt dabei als Intermediär (Agent) auf. Als Kontrahenten sind ausschließlich Geschäftsbanken mit einer hohen Kreditwürdigkeit zugelassen. Die Höhe der Tier 2-Anlage ist kundenspezifisch festgelegt und kann grundsätzlich individuell ausgestaltet werden. Die Verzinsung der Tier2-Investmentfazilität entspricht dem durchschnittlich erzielten Anlagezinssatz abzüglich einer Marge von 3 Basispunkten (seit dem 1. April 2021).
Überschussguthaben:
Gelder, die nicht in Anlagedienstleistungen investiert sind, bilden das sogenannte Überschussguthaben. Dieses Kontoguthaben wird zum Zinssatz der Euro Short-Term Rate (€STR) abzüglich 20 Basispunkte verzinst.
Weitergehende Informationen finden Sie rechts unter Sonderbedingungen im Produktanhang Grunddienstleistungen in Abschnitt I sowie im Produktanhang Anlagedienstleistungen in Abschnitt I und III.
Zeitgeldanlagen

Zugelassene Kunden können risikolose Zeitgeldanlagen bei der Deutschen Bundesbank tätigen. Die Konditionen der Zeitgelder hängen dabei von den jeweiligen Marktkonditionen ab.
Der Abschluss der Handelsgeschäfte erfolgt wahlweise telefonisch, über den Bloomberg Chat oder über den LSEG Workspace Messenger.
Weitergehende Informationen zu den Zeitgeldanlagen finden Sie rechts unter Sonderbedingungen im Produktanhang Anlagedienstleistungen in Abschnitt II und IV.
Devisenhandel
Im Devisenhandel wird den Kunden der Kauf und Verkauf von Euro gegen die folgenden Währungen auf Spot-Basis angeboten: AUD, CAD, CHF, CZK, DKK, GBP, HKD, HUF, JPY, NOK, NZD, PLN, SEK, SGD, USD, ZAR.
Die Deutsche Bundesbank führt den Devisenhandel im Einklang mit den Grundsätzen des FX Global Code durch.
Weitergehende Informationen finden Sie rechts unter Sonderbedingungen im Produktanhang Anlagedienstleistungen in Abschnitt VII.

Weiterführende Informationen

Bindungserklärung zur Einhaltung des FX GLOBAL CODE

09.10.2025 | 81 KB, PDF

The FX Global Code

globalfxc.org
Wertpapierhandel

Die Deutsche Bundesbank bietet ihren zugelassenen Kunden die Ausführung von Aufträgen zum An- und Verkauf von Wertpapieren an.
Weitergehende Informationen finden Sie rechts unter Sonderbedingungen im Produktanhang Anlagedienstleistungen in Abschnitt V.
Wertpapierleihe

Die Deutsche Bundesbank ermöglicht ihren Kunden den Zugang zum automatischen Wertpapierleihesystem des Zentralverwahrers Clearstream Europe AG, sodass weitere Erträge auf die Wertpapierbestände generiert werden können. Dabei besteht einerseits die Möglichkeit sich für die strategische Wertpapierleihe (ASLplus) zu entscheiden und/oder für die eher kurzfristige automatische Wertpapierleihe, welche Ausfälle in der Abwicklung von Wertpapiergeschäften vermeidet (ASL und ASL Principal).
Weitergehende Informationen finden Sie rechts unter Sonderbedingungen im Produktanhang Anlagedienstleistungen in Abschnitt VI.

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