In der Bundesrepublik Deutschland kann jedermann ohne Beschränkungen Zahlungen an Ausländer leisten oder aus dem Ausland empfangen. Dennoch sind die statistischen Meldevorschriften im Außenwirtschaftsverkehr zu beachten.

• Zahlungsmeldungen: Ein- und ausgehende Zahlungen im Außenwirtschaftsverkehr.
• Bestandsmeldungen: Stand bestimmter Auslandsforderungen und -verbindlichkeiten sowie grenzüberschreitende Unternehmensbeteiligungen.

Die Meldungen dienen der Erstellung der Zahlungsbilanz und des Auslandsvermögensstatus der Bundesrepublik Deutschland sowie der Statistik über Direktinvestitionsbestände.

Zahlungsmeldungen

Als Zahlungen gelten u.a.: Barzahlungen, SEPA-Überweisungen, Lastschriften, Schecks, Wechsel, Aufrechnungen, Verrechnungen, das Einbringen von Sachen und Rechten in Unternehmen, Zweigniederlassungen und Betriebsstätten sowie die Übertragung von Kryptowerten.

Kreditwesengesetz - KWG: § 1 Abs. 11 Satz 4 KWG.

Von der Meldepflicht generell befreite Zahlungen:

• Zahlungen für Warenausfuhren und -einfuhren
• Auszahlung und Rückzahlung von Krediten und Einlagen mit Laufzeit bis zu 12 Monaten (Zinsen sind zu melden)
• Zahlungen zwischen Ausländern, die von Inländern weitergeleitet werden
• Beträge unterhalb der Meldefreigrenzen
• Zinszahlungen für ausländische Anleihen und Geldmarktpapiere