Der deutsche Bankensektor ist derzeit insgesamt stabil, mit soliden Kapital- und Liquiditätspuffern, das ist eine gute Nachricht, betonte Bundesbank-Vorstandsmitglied Michael Theurer beim digitalen Aufsichtsbriefing von Bundesbank und BaFin.

Neben direkten Gefahren wie etwa einer höheren Zahl von Cyberangriffen wirkten sich geopolitische Spannungen und makroökonomische Unsicherheiten jedoch dämpfend auf die Wirtschaftslage aus.

Gemeinsam mit Annika Sattler (Bundesbank) sprachen Theurer und Nikolas Speer, Exekutivdirektor bei der BaFin, zu Risikolage, Simplification und Proportionalität. In der Spitze nahmen über 5.000 Interessierte aus den Bereichen Banken und Aufsicht am digitalen Aufsichtsbriefing per Livestream teil.

Risiken im Unternehmenssektor durch Herausforderungen im In- und Ausland

Eines der Fokusthemen des Aufsichtsbriefings war das Nationale Aufsichtsprogramm (NAP), ein zentrales Instrument für die Planung und Priorisierung der Aufsicht. Zudem ging es um Vereinfachungsvorschläge der Bundesbank und BaFin, die auf eine effizientere und transparentere Aufsicht abzielen.

Herausforderungen lägen etwa in der Übertragung realwirtschaftlicher Schwäche auf Bankbilanzen sowie in der Anfälligkeit gegenüber abrupten Marktpreiskorrekturen: Wir sehen zudem Risiken im Unternehmenssektor aufgrund struktureller Herausforderungen im In- und Ausland, so Theurer. Kreditrisiken stünden weiterhin im Fokus. Speer hob hervor, es gelte, achtsam zu bleiben, die Bewertung der Kredite müsse angemessen sein.

Straffung aufsichtlicher Prozesse durch digitale Instrumente

Aufsichtliche Prozesse würden durch den Einsatz digitaler Instrumente gestrafft und beschleunigt. Das kann helfen, Prüfungen effizienter zu gestalten und den Erfüllungsaufwand für Institute zu senken, so Theurer. Es sei wichtig, das Prinzip zu beaufsichtigen, weniger das Detail, so Speer.

Banken müssen resilient gegenüber plötzlichen Veränderungen sein

Theurer betonte im Hinblick auf das Jahr 2026: Banken müssen heute mehr denn je so aufgestellt sein, dass sie resilient gegenüber plötzlichen Veränderungen sind. Speer erläuterte: Das Umfeld bleibt anspruchsvoll, daher ist ein intensiver Austausch mit den Instituten weiter essenziell. Die BaFin werde ihre Prüfungsaktivitäten verstärken.